Voordat je als klant wordt aangenomen, moet een financieel adviseur je vertellen en duidelijk maken hoeveel hij je in rekening zal brengen. Dit maakt deel uit van de strikte regels waaraan wij ons moeten houden. Het is heel belangrijk dat je volledig begrijpt welke kosten we in rekening brengen en we bespreken deze graag met je. We zullen alle kosten uitsplitsen.

Ons advies is gratis. Sommige financieel adviseurs rekenen per uur, maar wij rekenen een jaarlijkse prestatievergoeding als percentage van de waarde van je beleggingen. We zullen dit uitleggen en duidelijk maken voordat je akkoord gaat met een van onze diensten.

We ontvangen GEEN commissie van productaanbieders.

Als gerenommeerd en hoog aangeschreven financieel adviseur zullen we je vertellen welke diensten we aanbieden en kunnen we bevestigen dat we een onafhankelijk financieel adviseur zijn. De term 'onafhankelijk financieel adviseur' heeft een specifieke betekenis die is vastgelegd in de regels die financiële adviseurs moeten volgen zoals bepaald door hun financiële toezichthouder.

Om als onafhankelijk te worden geclassificeerd, moeten we een onbevooroordeeld, breed scala aan retailbeleggingsproducten kunnen aanbieden en consumenten onbeperkt financieel advies kunnen geven op basis van een werkelijk uitgebreide en eerlijke analyse van de hele markt.

Ter informatie: een 'beperkte' financieel adviseur kan doorgaans slechts een beperkt assortiment beleggingsproducten of producten van een beperkt aantal aanbieders aanbieden. Daarom biedt een beperkt financieel adviseur geen onbevooroordeelde service of productassortiment, wat de beleggingsproducten die hij je kan aanbieden kan beperken.

Voor alle duidelijkheid, Expat Wealth At Work is een onafhankelijk financieel adviseur die financieel advies geeft aan expats in Azië, het Midden-Oosten, Europa en Latijns-Amerika.

Bij financiële planning draait het eigenlijk allemaal om je geld en om jou. Bij financiële planning kijkt een financieel adviseur naar je huidige financiële positie. Dit omvat je pensioenen, beleggingen, spaargeld en al je bezittingen. Vervolgens luisteren ze naar wat je doelen zijn voor nu, voor de middellange termijn en voor de rest van je leven! Met deze informatie kunnen ze een financieel plan voor je opstellen dat past bij je individuele omstandigheden. Het is belangrijk dat je echtgeno(o)t(e)/partner er zoveel mogelijk bij betrokken is, omdat deze plannen vaak gezamenlijk zijn en er ook belastingvoordelen aan het financiële plan verbonden kunnen zijn.

Een financieel plan is de uitgestippelde koers die je financieel adviseur heeft uitgezet om je van je huidige financiële situatie te brengen naar waar je wilt zijn. Het schetst wat er moet gebeuren om dat te bereiken, met verschillende opties en risiconiveaus om daar te komen. Het moet relatief uitgebreid zijn.

Ieders financieel plan is op maat gemaakt en specifiek op zijn of haar behoeften afgestemd. Expat Wealth At Work richt zich eerst op de behoeften die voor jou het belangrijkst zijn. Bij het ontwikkelen van uw financieel plan behandelen we een aantal belangrijke gebieden, met de nadruk op het voor u zo gemakkelijk mogelijk maken om te begrijpen waarom we van plan zijn bepaalde acties aan te bevelen. Deze omvatten:

• Belastingplanning
• Doelen plannen
• Planning kasstroomanalyse
• Pensioen
• Inkomensplanning
• Planning school-/universiteitskosten
• Oudere leeftijd en estate planning
• Planning van successierechten
• Planning van sparen en beleggen
• Financiële prognoses
• Financiële organisatie en budgettering
• Noodfonds
• Rampenplannen
• Noodplanning
• Bescherming tegen leven en kritieke ziekte
• Vastgoed planning
• Financiële planning voor het gezin
• Financiële bescherming

Zoals in veel situaties hebben mensen die een plan hebben veel meer kans om hun doelen te bereiken. Laten we eerlijk zijn, geld is heel belangrijk, want hoe meer je ervan hebt, hoe meer opties je hebt en hoe meer levensdoelen je kunt bereiken. Daarom is het van cruciaal belang dat je een solide financieel plan hebt.

Met een financieel plan kun je je precies richten op wat je moet doen om je doelen te bereiken door eventuele beperkingen of obstakels te identificeren die je moet overwinnen. Houd er rekening mee dat cashflowmodellering en financiële planning gebruik maken van aannames met betrekking tot groeipercentages, inflatie en uitgavenpatronen. Het is mogelijk dat deze aannames in werkelijkheid niet uitkomen. Het wordt aanbevolen om deze plannen regelmatig te herzien, zodat eventuele tekortkomingen worden aangepakt en regelmatig opnieuw worden bekeken.

Nee, we zijn er om met je samen te werken en het is belangrijk voor ons dat je het gevoel hebt dat je onze steun hebt tijdens onze relatie. Als je je zorgen maakt, bel of mail ons dan en we zullen er alles aan doen om je te helpen. We zijn er trots op dat we snel op klanten kunnen reageren en we vinden het belangrijk dat je een goede service krijgt.

Dit is meestal jaarlijks, afhankelijk van de behoeften van onze klanten. Het hangt allemaal af van het serviceniveau dat je bij ons hebt. Al onze klanten hebben een relatie op maat met ons en we begrijpen heel goed dat ze allemaal verschillende behoeften hebben.

Absoluut niet. We vinden dat onze service een uitstekende waarde biedt en hopen dat je ons nooit zult willen verlaten. U kunt ons echter op elk moment verlaten. Tijdens ons eerste gesprek leggen we uit dat financiële planning een langetermijnproject is dat op maat is gemaakt en rondom jou is ontworpen. We bespreken de voordelen van onze diensten en geven inzicht in waarom we de dingen doen zoals we ze doen. De meeste van onze klanten verlaten ons nooit en we hopen dat jij dat ook niet doet.

Een kernelement van onze dienstverlening zijn de voortdurende evaluaties die we uitvoeren, naast het geven van onze eerste aanbevelingen. Binnen onze vermogensbeheerdienst kan dit bijvoorbeeld de vorm aannemen van een jaarlijkse beoordeling om de waarde van je bestaande financiële beleggingen te analyseren en eventuele veranderingen in je omstandigheden te bespreken die van invloed kunnen zijn op je financiën. Bij deze financiële evaluatie zullen we ook een nieuwe aanbeveling doen met betrekking tot uw beleggingsfondsen, risicoanalyse en zullen we de aanbieder beoordelen en dienovereenkomstig wijzigingen aanbrengen, maar altijd met uw toestemming. Je ontvangt een rapport waarin we uitleggen waarom we de aanbevelingen doen. Dit zorgt ervoor dat we regelmatig de markt voor jou en de geschiktheid van je portefeuille beoordelen.

We bekijken wijzigingen in de huidige belastingtarieven en belastingaftrek. We beoordelen je inkomsten en uitgaven en je persoonlijke omstandigheden opnieuw en doen aanbevelingen over wat wel of niet geschikt voor je is op basis van al deze veranderingen. We geven aan welke verbeteringen volgens ons kunnen worden aangebracht om ervoor te zorgen dat je alle belastingvoordelen op de meest belastingefficiënte manier gebruikt voor jouw specifieke omstandigheden. Praktisch gezien kan dit een verandering zijn in hoe je je inkomen structureert of waar je spaarbijdragen naartoe moeten. We zullen ook je risicoprofiel bekijken. Je hoeft je niet te verplichten om gebruik te maken van onze voortdurende service, maar als je besluit om gebruik te maken van onze service, zullen we duidelijk alle opties uitleggen zodat je goed geïnformeerd bent.

We zullen je helpen om een goede en verstandige planning te maken voor een veilig pensioen. We leren je financiën en je levensdoelen tot in detail kennen en nemen dit allemaal mee in onze planning. We maken gebruik van cashflow-modellen en prognoses om je te helpen met vertrouwen te plannen en we voeren stresstests uit om ervoor te zorgen dat je noodplannen hebt voor onvoorziene verstoringen van je plannen. Veel klanten vinden het in het begin moeilijk om uit te leggen wat ze willen bereiken, maar naarmate het eerste gesprek vordert en met behulp van onze kennis en ervaring kunnen we je helpen begrijpen en prioriteren wat belangrijk is voor jou en je gezin en zullen we je op een duidelijke koers zetten.

Bij Expat Wealth At Work leren we onze klanten graag beter kennen, wat we beginnen met een eerste ontmoeting. Naarmate we je beter leren kennen, kunnen we je helpen om je levensdoelen te identificeren. Deze hebben altijd een financieel aspect. Met deze kennis maken we dan een financieel plan op maat, dat laat zien hoe je je doelen kunt bereiken.

We zullen je door ons proces heen praten om ons te helpen beslissen hoe we je het beste kunnen adviseren en welke beleggings- en spaarproducten geschikt en passend voor je zijn. Als onafhankelijke financieel adviseur moeten we met je praten over je huidige voorzieningen, plannen en doelen, maar ook over je houding ten opzichte van risico's en eventuele toekomstige veranderingen in je leven.

Ons onafhankelijk financieel advies leidt niet altijd direct tot de verkoop van een product. De rol van Expat Wealth At Work is om je financiële behoeften te beoordelen en je te laten zien hoe je je doelen kunt bereiken. Dit is de service die we je bieden, in plaats van afhankelijk te zijn van het afsluiten van een product.

Door onze gesprekken met u en ook door het gebruik van gespecialiseerde software en analysetools voor elk van onze klanten, kunnen we uw risicobereidheid beoordelen. Vervolgens kwantificeren we samen met u uw risiconiveau in termen van vermogensstructuur en potentiële en waarschijnlijke rendementen. We bespreken ook uw beleggingshorizon en uw niveau van comfort en begrip van risico. We zorgen ervoor dat u tevreden bent met uw risicoprofiel voordat we aanbevelingen doen. Zodra alle partijen tevreden zijn met uw overeengekomen risicoprofiel, zorgen we ervoor dat alle aanbevolen beleggingen hierop zijn afgestemd en regelmatig worden bijgewerkt.

Vergeet niet dat je het recht hebt om alle vragen te stellen die je wilt, het is tenslotte jouw geld. Het is cruciaal dat u ons volledig vertrouwt en we zullen u actief aanmoedigen om met ons in gesprek te gaan als uw vertrouwen niet 100% is.

Als je hier niet kunt vinden wat je zoekt, dan staat het misschien ergens anders op onze website. Als je al hebt gekeken, neem dan gerust contact met ons op via de methode die je verkiest. Onze 'live chat' is erg behulpzaam en we kunnen je vragen meestal snel beantwoorden. Zo niet, stuur ons dan gewoon een e-mail.