In het huidige turbulente economische klimaat is het cruciaal om slimme beleggingsbeslissingen te nemen om door de onzekerheden te navigeren en je financiële toekomst te beschermen. Met meerdere crises tegelijkertijd, waaronder de pandemie, geopolitieke spanningen en stijgende inflatie, is het essentieel om de unieke uitdagingen en kansen te begrijpen die zich voordoen in deze turbulente tijden. Dit artikel zal je de slimste manieren aanreiken om te beleggen tijdens onzekere periodes, met waardevolle inzichten en strategieën om je te helpen weloverwogen beleggingskeuzes te maken.

Turbulente tijden begrijpen

Turbulente tijden worden gekenmerkt door een combinatie van factoren zoals hoge inflatie, stijgende rentetarieven, geopolitieke conflicten en economische crises. Deze factoren creëren een volatiele omgeving die een aanzienlijke impact kan hebben op de wereldeconomie en de financiële markten. Aanhoudende conflicten zoals de oorlog in Israël en de spanningen tussen China en Taiwan kunnen bijvoorbeeld de wereldeconomie verstoren en instabiliteit op de markten veroorzaken.

Emotionele aspecten van beleggen

Beleggen in turbulente tijden vereist dat je je emoties onder controle houdt. Emoties nemen vaak de overhand in onzekere periodes, wat leidt tot irrationele beleggingsbeslissingen. Succesvol beleggen is echter afhankelijk van rationaliteit en het vermogen om emoties onder controle te houden. Het opstellen van strikte aankoop- en verkoopregels kan beleggers helpen hun kalmte te bewaren en gezonde beleggingskeuzes te maken.

Alternatieve beleggingsopties

Nu de kans op extreem lage rentes terugkeert, is het essentieel om alternatieve beleggingsopties naast de traditionele aandelen te onderzoeken. Obligaties en termijndeposito's kunnen stabiliteit en aantrekkelijke rendementen bieden in turbulente tijden. Deze vastrentende effecten bieden een haalbaar alternatief voor aandelen en moeten worden beschouwd als onderdeel van een gediversifieerde beleggingsportefeuille.

Te vermijden valkuilen

In onzekere tijden is het cruciaal om voorzichtig te zijn en veelvoorkomende valkuilen te vermijden die tot grote verliezen kunnen leiden. Een veelgemaakte fout is om overbezorgd te raken wanneer prijzen dalen en je te laten beïnvloeden door korte termijn ontwikkelingen. Het snel verkopen van winnaars en vasthouden aan verliezers kan de verliezen vergroten. In plaats daarvan is het belangrijk om een langetermijnperspectief aan te nemen en je te richten op de fundamenten van beleggingen.

Vooruitzichten voor de markten

Het huidige economische klimaat wijst op een geleidelijke daling van de inflatie, hoewel het bereiken van de doelstelling van 2% onzeker is. De economische vertraging zal onvermijdelijk invloed hebben op de winsten van bedrijven, vooral die met hoge schulden. Als de rente stijgt, zullen bedrijven te maken krijgen met hogere rentebetalingen, wat hun algehele winstgevendheid zal beïnvloeden. Bovendien wordt verwacht dat de rente hoger zal blijven dan het extreem lage niveau van de afgelopen tien jaar. Bijgevolg zullen vastrentende effecten zoals obligaties en termijndeposito's aantrekkelijke alternatieven blijven voor aandelen.

Waarschijnlijkheid van een recessie

De kans op een recessie is relatief groot, gezien de sterke renteverhogingen door de centrale banken. Het effect van renteverhogingen op de economie heeft echter meestal een vertraagd effect en laat meestal twaalf tot achttien maanden op zich wachten. Beleggers moeten hierop voorbereid zijn en hun beleggingsstrategieën hierop aanpassen.

Strategieën voor, tijdens en na een recessie

In de periode voorafgaand aan een recessie is het raadzaam om voldoende cash in je beleggingsportefeuille aan te houden. Zo kun je profiteren van kansen die zich aandienen. Openbare overnamebiedingen komen vaak voor in deze fase, wat aangeeft dat bepaalde bedrijven ondergewaardeerd zijn en aantrekkelijke investeringsvooruitzichten bieden.

Nu de economie overgaat in een recessie, kan het verstandig zijn om het obligatiegedeelte van je portefeuille uit te breiden. Door de recente sterke stijging van de rente worden veel obligaties verhandeld tegen prijzen die lager zijn dan hun oorspronkelijke uitgifte, wat een goed rendement oplevert. Bovendien is het verschil tussen de aankoopprijs van een obligatie op de secundaire markt en de nominale waarde op de vervaldatum niet onderworpen aan bronbelasting.

Tegen het einde van een recessie wordt het opportuun om te beleggen in cyclische (groei)aandelen. Deze aandelen presteren goed wanneer de economie zich begint te herstellen. Small-cap bedrijven, gekenmerkt door een lagere marktkapitalisatie, kunnen in deze fase ook veelbelovende beleggingen zijn.

Drie aanbevolen investeringen

1. SPDR MSCI ACWI IMI: Deze ETF volgt een wereldindex, inclusief aandelen van bedrijven uit opkomende landen zoals India, waardoor het meer gediversifieerd is vergeleken met andere ETF's. Met een beleggingshorizon op lange termijn heeft deze ETF bewezen een betrouwbare keuze te zijn, met rendementen van ongeveer 10 procent over de afgelopen twaalf maanden en meer dan 50 procent over de afgelopen vijf jaar.
2. Dividend Aristocraten: Beleggen in aandelen van dividend aristocraten kan een stabiele inkomstenstroom opleveren. Dit zijn beursgenoteerde bedrijven die hun dividend door de jaren heen consistent hebben verhoogd. Dividend aristocraten zijn meestal financieel gezond en bieden veerkracht tijdens economische recessies. Voorbeelden van dividend aristocraten zijn Coca-Cola en PepsiCo in de VS en Unilever in Europa.
3. Contant: Het aanhouden van voldoende kasreserve is cruciaal in onzekere tijden. Hoewel de waarde van contanten afneemt door inflatie, stelt het beleggers in staat om kansen te grijpen die zich voordoen tijdens economische recessies. Over het algemeen wordt aanbevolen om ten minste 5 procent van uw portefeuille in cash aan te houden, maar in turbulente tijden kan het verstandig zijn om deze toewijzing te verhogen naar 10 tot 20 procent.

Conclusie

Beleggen in onzekere tijden vereist een zorgvuldige en strategische aanpak. Door de uitdagingen en kansen van een turbulent economisch klimaat te begrijpen, kunnen beleggers weloverwogen beslissingen nemen om hun vermogen te beschermen en te laten groeien. Het is cruciaal om emoties te beheersen, alternatieve beleggingsopties te onderzoeken, veelvoorkomende valkuilen te vermijden en strategieën aan te passen op basis van de marktvooruitzichten. Door deze richtlijnen te volgen en aanbevolen beleggingen te overwegen, kunt u de onzekerheden het hoofd bieden en financieel succes boeken, zelfs in turbulente tijden.

Ontdek hoe financiële planning of vermogensbeheer u kan helpen.

KRIJG ANTWOORDEN OP JE VRAGEN OVER BELEGGINGEN EN/OF PENSIOEN. HET IS STRESSVRIJ, WE ZIJN ER OM JE TE HELPEN.

Wij adviseren expat klanten over de hele wereld.